Du hast bereits Versicherungen und Finanzprodukte, bist aber unsicher, ob sie wirklich gut sind? Wir geben dir eine objektive Einschätzung – kostenlos und ohne Verkaufsdruck.
Gesetze ändern sich, neue und bessere Produkte kommen auf den Markt. Was vor fünf Jahren top war, kann heute überteuert oder lückenhaft sein. Ein regelmäßiger Check sichert dir die besten Konditionen.
Heirat, Kinder, Hauskauf oder ein neuer Job – dein Leben ist dynamisch. Deine Absicherung sollte es auch sein. Wir prüfen, ob deine Verträge noch zu deiner aktuellen Lebensphase passen.
Gerade in der Privaten Krankenversicherung gibt es oft enormes Sparpotenzial bei gleichen oder sogar besseren Leistungen. Wir zeigen dir, wie du deinen Beitrag senken kannst, ohne auf wichtige Leistungen zu verzichten.
Bist du verbeamtet? Dann ist eine echte und vollständige DU-Klausel existenziell. Viele vermeintliche Beamten-Policen leisten im Ernstfall nicht. Wir prüfen das Kleingedruckte für deine Sicherheit.
Alte Rentenversicherungen enthalten oft hohe versteckte Kosten, die deine Rendite auffressen. Wir durchleuchten deine Verträge und vergleichen sie mit modernen, kostengünstigen Alternativen wie ETF-Sparplänen.
Dein Depot oder deine Fondsanlagen könnten besser laufen? Wir analysieren die Kostenstruktur (TER), die Diversifikation und die bisherige Performance, um ungenutzte Potenziale aufzudecken.
Ein Lehrer (38) zahlte 650€/Monat für seine PKV. Nach einem internen Tarifwechsel nach §204 VVG bei gleichem Versicherer zahlt er nur noch 480€/Monat – bei identischen Leistungen. Ersparnis: 2.040€ pro Jahr.
Eine Lehrerin (32) hatte eine Berufsunfähigkeitsversicherung, die im Fall einer Dienstunfähigkeit nicht geleistet hätte. Wir haben den Vertrag in eine Police mit echter und uneingeschränkter DU-Klausel umgewandelt.
Ein Referendar (27) besparte eine klassische Rentenversicherung mit 2,5% Kosten pro Jahr. Wir haben seine Altersvorsorge in eine ETF-basierte Rentenversicherung mit durchschnittlich nur 1% Effektivkosten umgestellt. Das Geld wird jetzt in breit gestreute ETFs investiert und profitiert gleichzeitig von den steuerlichen Vorteilen einer Rentenversicherung. Das potenzielle Endvermögen ist dadurch um über 100.000€ gestiegen – bei gleichem monatlichem Beitrag.
Eine verbeamtete Lehrerin (35) hatte über 40.000€ auf dem Tagesgeldkonto liegen – die Inflation fraß jedes Jahr Kaufkraft. Über unsere Vermögensverwaltung haben wir ihr Geld in ein extrem breit gestreutes Portfolio investiert, passend zu ihrer persönlichen Risikoklasse. Das Portfolio wird mehrmals im Quartal aktiv an die aktuelle Marktlage angepasst. Ergebnis: Langfristig starke Renditen, kein eigener Aufwand, volle Transparenz durch regelmäßige Berichte.
Du lädst deine vorhandenen Vertragsunterlagen einfach und sicher in unserem digitalen Kundenordner hoch.
Unsere spezialisierten Experten analysieren deine Verträge detailliert auf Kosten, Leistungen und mögliche Lücken.
Wir besprechen die Ergebnisse in einem verständlichen Gespräch mit dir und geben dir konkrete, umsetzbare Handlungsempfehlungen.